活久见！储户28亿存款为何突然“不见了”？涉事银行回应

南安路边社

近日，一则“28亿存款不见了”的消息，在市场上传得沸沸扬扬。

10月23日，《中国经营报》报道称，无锡济煜山禾药业股份有限公司（以下简称“山禾药业”）和其关联方南京恒生制药有限公司（以下简称“恒生制药”）在渤海银行南京分行的33亿元“新易存”的存款，在企业不知情的情况下，名下的28亿元存款就被用于为另外一家与自己毫无关系的公司——华业石化南京有限公司（以下简称“华业石化”）提供票据融资担保。

如此诡异的事件却在一家股份制商业银行真实上演。对此，网友纷纷表示：“太魔幻了”、“胆大包天”、“电视剧都不敢这么编”。

28亿存款去哪儿了？

这场“罗生门”究竟具体情况如何？

企查查信息显示，江西济民可信集团有限公司是一家以医药产业为主营、资本经营为平台的大型民营企业集团。

济民可信有2家子公司分别叫山禾药业与恒生制药，他们在渤海银行南京分行的总存款数为33亿元人民币。截至目前，总计有28亿元已经在企业不知情的情况下，用于为华业石化的贷款提供质押担保。

另外未被质押的5亿元，则是因为8月19日银行柜台给山禾药业法定代表人於江华打电话核实意愿时，被企业明确否认，而未能办成。

渤海银行南京分行：已报警

10月24日，针对这一事件，渤海银行官网于10月24日发布声明回应。

“针对近日有关媒体对渤海银行南京分行有关报道，分行声明如下：

在与相关企业日常业务办理过程中，我分行发现企业间异常行为，已向公安机关报案，依法寻求司法解决。

我们郑重承诺，将一如既往坚决维护客户合法权益，保障客户资金安全，维护金融秩序稳定。”

济民可信集团六问渤海银行南京分行

虽然渤海银行及时给出了回应，但在24日晚间，无锡济煜山禾药业母公司济民可信在其官方微信公开“六问”渤海银行南京分行，再次披露了这一案件的细节和证据。

一问：犯罪行为正在发生时，渤海银行南京分行为何当时不报警？

济民可信集团表示，8月19日，案发当日该集团获知有人正在银行柜台冒充其集团人员办理存款质押手续时，财务人员第一时间致电渤海银行南京分行要求立刻报警。为何该行当时不报警？

8月21日至8月26日间，济民可信集团多次与渤海银行南京分行交涉并正面表明其集团及子公司从未办理也从未授权他人办理存款质押。在明知质押担保过程可能存在犯罪行为时，渤海银行南京分行为何依然不报警？

9月3日，济民可信集团在多次交涉无果后，向无锡警方报警。渤海银行南京分行24日发布声明回应，已向公安机关报案，济民可信集团质问渤海银行南京分行到底是什么时候报的案？

二问：这是“坚决维护客户合法权益“的方案？

济民可信集团表示，渤海银行南京分行在声明中表示，“坚决维护客户合法权益，保障客户资金安全”。济民可信集团公布了8月21日晚渤海银行南京分行营业部总经理助理管鹏程给予该集团的所谓“解决方案”录音。

济民可信集团表示：“再让我集团被骗一次，就是贵行‘一如即往坚决维护客户合法权益’的方案？”

三问：强行划扣4.5亿元，是保障客户资金安全？

济民可信集团表示，8月24日，该集团正式当面向贵行送达书面通知函，明确告知渤海银行南京分行多位负责人：从未将存款转为纸质存单，也没有为他人办理过任何质押业务；要求渤海银行南京分行必须保障集团存款安全和自由提取，不得进行任何违法划扣和其他违规违法操作。

然而，在明确知晓济民可信集团合法存款权益遭受不法侵害、渤海银行南京分行有关人员涉嫌刑事犯罪的情况下，该行为何还在8月25日强行划扣了济民可信集团4.5亿元存款？

四问：渤海银行南京分行出具虚假询证函目的何在？

据悉，2021年3月，无锡方盛会计师事务所对济民可信集团子公司山禾药业进行例行调查时，向渤海银行南京分行发出询证函，在函中“山禾药业在渤海银行的7笔存款共计10.1亿不存在冻结、担保或其他使用限制”的内容下，该行回复"经本行核对，所函证项目与本行记载信息相符"。

而事实上，该行营业部总经理胡兆锋8月21日却向济民可信集团承认：该集团每笔存款存入后的几天内即遭质押。该行出具虚假询证函目的何在？

除了上述问题，济民可信集团还问道：

渤海银行南京分行与华业石化究竟是何关系？

该行如此操作是在维护金融秩序？

28亿元为何莫名被质押担保？渤海银行28亿担保“罗生门”究竟真相如何？具体细节还需要等待警方侦查。

来源：中国经济网